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信用保障操作说明

发布日期2016/3/19 19:00:23

1 开通信用保障服务

1.1. 如何开通信用保障服务?
 
 

开通信用保障服务的步骤如下:

1)进入信用保障卖家页面或输入http://bao.alibaba.com/bao/supplier.htm,点击申请开通;

2)系统审核满足条件后,即可实时开通并获得保障额度。 

 
 
1.2. 开通信用保障服务需要具备什么条件?是否收费?
 
 

符合以下条件的会员可以开通信用保障服务:

1)供应商企业类型为非货运服务类,且具有销售交易合同中约定的产品的全部合法权利;

2)公司法人或实际控制人及关联公司无其他不良诚信记录;

3)无其他潜在风险。

付费会员和非付费会员均可申请,免费申请开通,不收取任何费用。

 
 
1.3. 开通信用保障服务有什么好处?
 
 

1)开通信用保障服务,获得信用保障额度后,可以给买家提供安全交易保障,让买家可以更信任,促成交易。

2)开通信用保障服务后,可以根据实际走单情况积累信用,彰显资质,获得阿里巴巴平台更多曝光机会,吸引更多买家,促成交易。

3)买家更倾向选择支持信用保障服务的供应商。

 
 
2 信用保障额度
2.1. 什么是信用保障额度,有什么用?
 
 

信用保障额度是阿里巴巴以供应商的真实贸易数据等信息为依据给供应商做背书,帮助供应商在额度范围内向买家提供贸易安全保障。保障额度是供应商实力的展现,额度越高可以支持的信用保证订单越多。

 
 
2.2. 信用保障额度是怎么计算的?
 
 

信用保障额度的评估基于阿里巴巴风险测算模型,考量系数较多,且根据出口行业的变化和信用评估渠道的拓展而不断调整。

1)供应商公司的基本面情况(如工商认证信息、阿里巴巴合作年限、平台操作表现等);

2)供应商的经营能力,目前主要参考贸易流水来评估(根据供应商最近6个月内达成的贸易流水,进行额度授予,并设置最高上限。根据流水类型设置不同权重,一般情况下:

a.通过信用保障订单产生的流水,权重最高;

b.仅通过一达通完成出口的,权重次之;

c.平台通过可信途径获得的企业自营出口数据也会设置较少上限和权重;

3)供应商的资信状况,目前主要参考阿里巴巴国际站违规处罚累计扣分 (扣分会导致信用保障额度降低,超过一定分值或其他重大违规行为则无法使用该服务);

4)其他风险因素(如企业和法人代表征信情况、纠纷处理等);
信用保障额度的提升是一个循序渐进的过程,无法通过单个行为或事件迅速提升,需要长期的积累

注:如出现不可抗力或情势变更的情况(包括但不限于重大灾害事件、受政府机关指令需要停止或调整的、遭受严重网络攻击或因系统故障需要暂停的),阿里巴巴可主张免责。阿里巴巴可根据行业变化及运营需求对额度评估规则进行调整并决定公布的内容和范围。

 
 
2.3. 如何提高我的信用保障额度
 
 

1)多走信用保障订单和一达通出口服务订单,积累交易数据。

2)在信用保障服务额度管理页提交进6个月内的自营出口流水,申请提高额度。提交后次月10日额度更新。

3)注重诚信经营,避免出现违规操作被扣分、产生纠纷被投诉等情况。

 
 
2.4. 下单时可用额度不够怎么办?
 
 

1)及时释放使用中的保障额度:若已经发货需尽快关联一达通出口委托单,提醒买家尽快确认收货,取消作废订单。

2)申请提高信用保障额度,申请方法参考上个问题。额度提升周期为一月一次。

 
 
2.5. 保障金额的冻结和解冻
 
 

保障金额在供应商提交订单时冻结,根据所选保障范围不同,解冻时间不同:

保障范围

额度解冻时间

保障到发货前

1)若按时发货,则通关办理完毕当天额度释放。

2)若逾期发货,通关办理完毕后15天额度自动释放

保障截止到收货后

1)买家自动确认收货当天,额度释放

2)如果买家一直未确认,将在发货后N天订单完结后自动释放。N根据运输方式不同而不同,N=海运45天,陆运30天,空运快递15天

 
 
3 信用保障交易流程
3.1. 第一步:起草信用保障订单
 
 

3.1.1. 在哪里起草信用保障订单?

1)跟买家线下洽谈好的订单,您希望直接起草:登录我的阿里巴巴后台—信用保障区块—起草信用保障订单;

2)买家发来一个新询价:您可以直接在商机管理中心与买家洽谈订单并确认订单事宜,确认完成后,若您已经开通信用保障服务、且通过了一达通的审核,该笔订单就是一个信用保障订单。

3)买家发来一个新信用保障订单:在阿里巴巴后台找到订单,点击“起草信用保障订单”。

 

3.1.2. 如何起草信用保障订单?

找到起草入口之后,填写订单信息,完成后点击提交,待买家确认。

1)买卖家信息:填写买家注册账号的邮箱,如果买家未注册过阿里巴巴账号,请输入买家常用的邮箱地址,订单提交后系统会发送信息到买家邮箱,邀请注册账号并确认订单。

2)产品信息:添加跟买家洽谈好的产品,可以勾选网站已经发布的产品,或自己填写产品信息。

a 选择网站已发布的产品:单价可以更改,已选择的产品支持复制和删除。对于产品有额外的要求或者备注可以填写在产品描述里。

b 选择未发布的产品:产品品名、单价等均可编辑。

提示:信用保障订单通过一达通提供服务,可支持多种出口服务模式,同时享受额外补贴。为确保顺利完成信用保障订单,积累信用额度,强烈建议提前查询添加产品的一达通出口服务模式及退税率。

3)运输条款:选择运输方式,以及约定的发货日期。发货日期以货物通关办理完毕时间为准。

4)支付条款:填写预付款金额,如果需要给买家打折或者抹零可以在调整价格里面填写。

5)保障条款:可以选择保障到发货日期和保障到买家收货后。

选择不同的保障范围,保障内容不同:

6)订单备注&提交订单:填写备注信息(选填),提交订单。

 
 
3.2. 第二步:买家付款
 
 

3.2.1. 信用保障订单支持哪些付款方式?

目前信用保障订单支持T/T电汇付款和visa信用卡付款,信用卡的单次支付限额是10000美金,尾款目前仅支持T/T电汇付款。T/T电汇付款和visa信用卡付款的对比如下:

对比

T/T电汇

visa信用卡

付款方式

买家自主到银行网银端操作支付,并填写合同指定的付款账号信息。

支持订单直接线上支付,信用保障订单里点击信用卡付款,填写买家信用卡信息即可自动扣款。

到账时间

3-7个工作日

3-7个工作日。

信用卡支付成功后款项一般不可逆,所以供应商可以先备货发货,银行资金清算完成后即可到账。

手续费

(按实际支付金额*费率)

根据各付款银行而定,一般3.5%费率,买卖家自主协商谁承担手续费

2.6%费率,手续费买家承担,会自动在买家信用卡里额外扣取,不影响到账金额。

优劣势

优:供应商收款有保障

劣:不支持直接线上支付,需买家手动填写付款账号信息,有汇款错误的风险

优:操作便捷,无汇款错误风险

劣:有买家拒付的风险,但visa信用卡支付需要买家输入密码和验证码校对,可以大大降低盗卡的风险,从而降低买家拒付风险。

a 买家付款页面:选择T/T或者信用卡;

b T/T付款页面,查看合同指定付款账号:

c 信用卡付款页面,填写买家信用卡信息。

 

3.2.2. 信用卡付款不成功有哪些原因?

支付不成功原因如下:

 

3.2.3. 买家付款需要注意哪些?

1)确保付款到正确的合同指定的花旗银行付款账号:供应商不同的买家付款账号不一样。若付错到一达通香港中行虚拟子账号或者供应商的其他付款账号,买家所付款项无法获得保障,订单无法正常挂账,无法继续。

2)预付款和尾款都需要支付到合同指定的花旗银行付款账号。

 

3.2.4. 为什么花旗银行支付手续费这么贵?

首先需要明确:付汇过程中一达通是不参与收取任何费用的;

其次汇款手续费一般包含:汇款行费用、中转行费用、收款行费用(参见第1条)等。各个银行会根据地区不同,汇款账户性质不同等原因收取金额不等的手续费,另外汇款路径不同所收取的手续费也不等。一般来讲,中转手续费与汇款行和收款行所在国家的距离有一定关系,欧美国家汇款到香港大约是40-50美金左右,亚洲各国是20-30美金左右; 而香港花旗作为收款行,只知道自身的扣费明细,对于汇款行及中转行所收取的费用明细是不清楚的,因此如需知道详细情况的话,需要联系付款人/付款银行进行查询。

再次手续费贵可能的原因有以下几点:

一是汇款行通过代理行的方式进行付款,代理行同样需要收取手续费,因此费用可能会增加;

二是汇款地区较为偏远或汇款银行与收款行无直接账户往来,汇款需途径多家银行中转,产生高额的中转手续费;

三是离岸账户付款,由于离岸账户是境外机构在境内银行开立的账户,因此当离岸账户付款到花旗子账户的话,需要走SWIFT付款通道,经过美元清算中心和中转行等途径,产生的费用一般在40-60USD

 

3.2.5. 为什么买家已经付款,订单还显示待买家付款?

可能有以下几种原因:

1)已经支付但未到账:如果买家使用T/T支付,付款后3-7个工作日到账,到账之后系统状态会显示付款成功,状态转变为待卖家发货。如果使用信用卡支付,支付成功之后状态会变成贷资金到账,此时支付已经不可逆,银行3-7个工作日完成清算之后即可到账,订单状态就会显示。

2)已经到账但付错到其他买家账号:若付款到其他买家账号款项会关联到对应买家的订单上,所以请引导买家支付到正确的合同指定的该买家的付款账号。3)款项错关联到该买家的另外一笔订单:系统会根据订单应收金额和实收金额做比对,如果差额较大可能会关联到另外一笔金额类似的该买家的订单上,如果需要更正请联系服务人员处理,电话:4008261688

 

3.2.6. 供应商如何收款?

1)款项到账后,信用保障系统会发出通知提醒,供应商可以登陆一达通后台—资金管理——申请退款,提取款项。

2)实收金额不同,信用保障订单状态及需买卖家操作事宜有所不同:

预付款差额对比:

差额(=实收金额-应收金额

订单状态

需操作事宜

案例

小于等于100美金

待卖家发货(系统自动收齐)

供应商备货发货

如果差额在100美金以内,您需要买家付足之后再发货,请联系服务人员处理,电话:4008261688

应收预付款10000美金,实收9900美金。订单自动收齐。

大于100,小于等于应收金额的5%

待您确认预付款金额

1)若不需买家再支付,则点击确认收齐预付款,订单状态会变为待卖家发货

2)要求买家再付足

1)应收预付款1000美金,实收9500美金,供应商可确认收齐。

2)若应收预付款1000美金,实收950美金,因为差额在100美金以内,所以系统都会自动收齐

3)若差额在100美金以内,您需要买家付足之后再发货,请联系服务人员处理,电话:4008261688

大于应收金额的5%

待买家付足预付款

需买家继续支付,补足预付款。

应收预付款1000美金,实收9400美金,需买家补足

3)买家可以在发货前或者发货后支付尾款,尾款也需要支付到合同指定的花旗银行账号。对于买家支付过来的尾款供应商可以自主确认收齐,没有金额差额的限制。

尾款未支付页面:

 

 
 
3.3. 第三步:供应商发货
 
 

3.3.1. 信用保障订单如何发货?

信用保障订单需要通过一达通提供出口服务,可支持多种出口服务模式,同时享受额外补贴。需要将信用保障关联一达通出口服务订单关联,出口服务订单通关办理完毕之后,信用保障订单则发货完成。

信用保障订单关联一达通出口服务订单有两种方式:

1)直接在信用保障订单页面点击“起草信用保障订单”;

2)如果已经在一达通平台起草了出口服务订单,可以点击“关联出口服务订单”,选择对应的出口服务订单关联,也可以更改已经关联的出口服务订单。

 

3.3.2. 信用保障订单和一达通有什么关系?一达通主要提供什么服务?

信用保障订单货物需要通过一达通提供出口服务。一达通是主要为出口企业提供一站式的通关、外汇、退税等出口综合服务。一达通有一下三种出口服务模式:

1)出口综合服务:

一达通提供一站式通关、外汇、退税服务,自助下单1美金补贴3分人民币

2)出口代理服务:

一达通提供通关、外汇服务,自助下单1美金补贴1分人民币

3)自证自营出口服务:

审核结果为自证自营的产品,由供应商自行安排出口报关事宜

具体一达通服务内容可查看:http://onetouch.alibaba.com/activities/onetouch-services.html

 

3.3.3. 逾期发货了怎么办?

若无法按时发货,建议先跟买家协商,确定最终的发货日期,并修改信用保障订单约定的发货日期。如果不更改信用保障订单的发货日期,则买家仍然可以提交纠纷,要求供应商索赔。

 
 
3.4. 第四步:买家确认收货
 
 

1)供应商已经发货,且买家已经支付尾款至合同指定账号后,收到货物,买家觉得没有任何问题,点击确认收货。

2)如果收到货买家觉得有问题,可以提交纠纷,买卖家协商不一致情况下,阿里会根据验货报告公正判定责任方。

3)如果买家一直未确认,订单将根据不同运输方式自动完结订单。注:买家支付尾款至合同指定花旗账户之后订单才会自动完结。

运输方式 订单自动完结时间
海运 发货后45天
陆运 发货后30天
空运、快递 发货后15天
 
 
3.5. 评价
 
 

3.5.1. 买家如何发起评价?

交易完成后60天内,买家可以对订单发起评价。卖家也可以对买家进行邀评,邀评只能一次。

 

3.5.2. 买家的评价会展现在哪里?

买家评价展现在已出货产品的详情页,已经出货的一达通产品跟网站产品关联之后,买家的评价就会展现。一达通产品如何关联网站产品请参考详细解答:

http://waimaoquan.alibaba.com/bbs/read-htm-tid-2430241-fid-203.html?spm=0.0.0.0.A3evYm

评价展示页面:

 

3.5.3. 评价可以修改或删除吗?

可以修改但不能删除。买家有一次修改评价的机会,卖家也有一次修改回评的机会,一旦修过之后则不能再修改,评价修改后原先的评价会被覆盖掉。

 
 
3.6. 纠纷
 
 

3.6.1. 买家提起纠纷,供应商就得无条件赔付吗?

买家在约定时间范围内提起纠纷后,如果买卖双方协商不一致,阿里巴巴仲裁团队介入,会根据实际情况来判定:

1) 逾期纠纷:合同约定的时间和实际货物通关办理完毕时间比较,逾期属实则需要赔付;

2)质量纠纷:阿里巴巴会请指定的第三方验货公司(SGS,BV,TUV)到货物所在地验货。会根据验货实际情况来判定责任方。若最终判定交付产品与约定不符,则买家有权申请赔付该笔订单的保障金额。如产生退货,货物所在国家出口相关费用、国际物流费由责任方承担。

 

3.6.2. 验货公司的验货标准是什么?

首先验货公司会按照买卖家合同上的货物质量要求(即货物描述)执行验货;

如果没有写明货物质量要求,则按照行业规范或通用验货标准进行验货。通用验货标准点此了解:http://service.alibaba.com/supplier/faq_detail/13859007.htm

 

3.6.3. 买家在什么时间内提交信用保障纠纷才有效?

信用保障纠纷受理时间根据所选保障范围不同有不同,超过时间提交纠纷,将作为网站常规纠纷处理,不予以信用保障赔付:

保障范围

信用保障纠纷受理时间

保障到发货日期

在发货前提起纠纷

保障到买家收货后

在收货后,清关7天内提起纠纷

 
 
3.7. 修改和取消订单
 
 

3.7.1. 如何修改订单?可以修改哪些内容?

不同订单状态下,可以修改的内容不一样。买家可以发起修改请求,由供应商操作修改,供应商修改订单后需买家确认。

 

3.7.2. 如何取消订单?什么情况下可以取消订单?

订单状态

是否可以取消

待起草信用保障订单、待买家确认

可以

待买家付款

可以

1)订单确认后15天内,一方发起取消订单需要另外一方确认;

2)订单确认15天后,可以单方发起取消订单,无需对方确认

待资金到账、待发货

不可以,买家提起纠纷,要求取消订单并且退款除外。

已发货待付尾款、待买家收货

不可以